פנסיה:
על מנת לאפשר רמת חיים נאותה בגיל הפרישה, חשוב לבצע תכנון החיסכון כבר מגיל צעיר.
החיסכון בפנסיה ובגמל מקנה הטבות מס שהופכים את המוצרים לאטרקטיביים ביותר עבור החוסכים.
ניתן לחסוך במסלולי השקעה שונים המותאמים ללקוח באופן אישי.
קרן השתלמות:
תכנית חסכון לשכירים ולעצמאיים אשר יתרונה העיקרי הוא הפטור ממס על הקרן ועל רווחיה.
ייחודה של קרן ההשתלמות בכך שניתן למשוך ממנה כספים אחרי תקופה קצרה יחסית של 6 שנים לכל צורך ולכל שימוש.
ניתן להמשיך את החיסכון גם לאחר תקופת שש השנים ויתרונות הקרן נשמרים.
ניתן להעביר כספים שנצברו בקרן ההשתלמות לתכניות פנסיה לגיל הפרישה.
קופות גמל :
תכנית חסכון לטווח בינוני או ארוך המיועדת לשמש אותך בתקופת הפנסיה.
הרווחים הנצברים בקופת הגמל פטורים ממס בהתאם למדיניות הקרן.
המשקיע בקופת הגמל נקרא בשפה המקצועית "עמית".
קיימת גמישות בגובה ההפקדות, ניתן להפסיק הפקדות בכל זמן ללא קנסות.
ניתן לעבור מקופת גמל אחת לשניה מבלי לוותר על הזכויות.
קופת הגמל אינה מעבירה קצבה חודשית לפנסיה ולכן ניתן להעביר את הכספים לקרנות פנסיה.
קופות הגמל אינן אחידות, לא במדיניות ההשקעה ולא בתשואות שלהן.